Post on 22-Jan-2018
Control de fraude
Tips y conocimientos PayU
Rafael Hospina
Country Manager PayU Perú
¿Qué riesgos tenemos al vender?
Mayor oferta de
comercios.
Genera mejores
opciones para
fraude
Sistemas bancarios
y de protección
desarrollándose
para venta no
presente
Fuga de
información
masiva a nivel
mundial
Transacciones
contracargables
por ser de venta
no presente
Migración a chip,
presiona a los
delicuentes a
cambiar
¿A qué nos estamos enfrentando?
Proceso general de pago
Rol de cada uno de los actores
¿No
recibiste
mi email?
Rol de cada uno de los actores
¿Qué hace PayUpara reducir el fraude?
Módulo avanzado de control de fraude
para ventas no presenciales
Sistema de evaluación de transacciones en línea realizadas con tarjeta de
crédito y débito, con el objetivo de prevenir y controlar transacciones
fraudulentas, disminuyendo pérdidas por fraude a las empresas
vinculadas con PayU
Módulo anti-fraude FRAUDVAULT
Uso de información local y de burós para validación de datos.
Cada mercado es diferente y por eso su análisis debe ser particular.
Adecuado
relacionamiento con
procesadores y emisores.
Reglas dispuestas por
país, según las tipologías
identificadas.
Manejo local del fraude
Balance entre rechazo y fraude
• Manejo de listas blancas que se
actualizan automáticamente en el
sistema.
• Análisis de minería de datos para
identificar “Buenos compradores”.
• Validaciones con comercios y
bancos, evitando rechazos
innecesarios.
• Trabajo en equipo con emisores.
• Uso de listas restrictivas.
• Análisis transaccionales
avanzados para identificar tipologías
de fraude.
• Incorporación de herramientas
innovadoras.
• Módulo de contracargos para
comercios. Control del fraude
amigable.
Frente al rechazo Frente al fraudex
¿Qué hacemos en PayU para lograr ese balance?
¿Qué dicen la cifras, lo estamos haciendo bien?
Fuente: Reporte de fraude Latam 2015. Cybersource.
2.19%1.84%
2.76%2.39% 2.18%
4.77%
2.57%
1.69% 1.62% 1.64%1.34%
1.81%
0.00%
1.00%
2.00%
3.00%
4.00%
5.00%
6.00%
Jul-15 Aug-15 Sep-15 Oct-15 Nov-15 Dec-15 Jan-16 Feb-16 Mar-16 Apr-16 May-16
Jun-16
Rechazo
Rechazo
1.72%
2.58%
2.12%
1.28%1.03%
0.50%0.69% 0.65%
0.80%
1.09%
0.51%0.32%
0.00%
0.50%
1.00%
1.50%
2.00%
2.50%
3.00%
Fraude
Fraude
Caso real de un importante cliente en Perú
70.00%
75.00%
80.00%
85.00%
Jul-15 Aug-15 Sep-15 Oct-15 Nov-15 Dec-15 Jan-16 Feb-16 Mar-16 Apr-16 May-16 Jun-16
MES
Aprobación
Caso real de un importante cliente en Perú
Nuevos modelos de minería de
datos para identificar otro tipos
de ataques incorporando nuevas
variables.
Seguimos contruyendo equipo con
procesadores y emisores de tarjeta
de crédito para compartir
información.
Fortalecimiento de los esquemas
de control interno para la
seguridad de la información.
Certificados PCI por 5to. año
consecutivo.
El Fraude existe en Perú y en el mundo…
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Gracias
Rafael Hospina OssioCountry Manager Perú, Chile, Panamá
& Head of Regional Partnerships