MICROFINANZAS PARA ANALISTASFORTALECIENDO EL SECTOR MICROFINANCIERO

IX PROGRAMA EN

LAS ENTIDADES MICROFINANCIERAS EN AMÉRICA LATINA HAN TENIDO UN ÉXITO SIN PRECEDENTES EN

LA EXPANSIÓN DE SERVICIOS FINANCIEROS A LAS POBLACIONES MÁS POBRES. En la región, el Perú es uno

de los países pioneros y lidera el ranking mundial como el país con el mejor ambiente para el desarrollo de las

microfinanzas, de acuerdo al ranking elaborado por The Economist Intelligence Unit (EIU), el Banco Interamericano

de Desarrollo (IDB), la Corporación Andina de Fomento (CAF), y la Corporación Financiera Internacional (IFC).

Para asegurar el continuo crecimiento del sector se requiere de un importante recurso: ANALISTAS

ESPECIALIZADOS EN MICROFINANZAS, que son los profesionales que gestionan la relación directa con los

clientes de entidades microfinancieras.

Para dar respuesta a la demanda creciente de gestores de crédito en el sector, la Fundación Microfinanzas

BBVA (FMBBVA), la Universidad Nacional de Educación a Distancia (UNED) y el Centro de Educación Ejecutiva

de la Universidad del Pacífico, han unido esfuerzos y diseñado un PROGRAMA DE FORMACIÓN CONTINUA PARA

TODAS AQUELLAS PERSONAS QUE TENGAN INQUIETUD POR TRABAJAR COMO GESTOR DE CRÉDITOS EN

UNA ENTIDAD MICROFINANCIERA, O QUE YA ESTÁN LABORANDO EN ELLAS PERO DESEAN MEJORAR SUS

TÉCNICAS DE ANÁLISIS.

Este programa de desarrollo profesional pretende dotar al alumno del conocimiento necesario para desenvolverse

en el mundo microfinanciero en el Perú.

La formación académica impartida está avalada por el reconocido prestigio en el ámbito internacional de la

Universidad Nacional de Educación a Distancia (España) y de la Universidad del Pacífico (UP). Ambas universidades

cuentan con profesores y especialistas de renombre que trabajan en el sector microfinanciero.

DIRIGIDO A> Egresados en administración de empresas, economía, contabilidad, derecho, sociología, ciencias políticas o

ingeniería, con inquietud por trabajar en el sector microfinanciero.

> Profesionales que recientemente han iniciado labores en la industria microfinanciera y desean perfeccionar sus técnicas de análisis.

La selección de los alumnos se decidirá de acuerdo a los criterios establecidos por la FMBBVA, la UNED y la UP.

OBJETIVOS> Desarrollar en el participante capacidades para el adecuado análisis de clientes de instituciones microfinancieras.

> Desarrollar en el participante una perspectiva económica, empresarial y social que le permita desenvolverse exitosamente en el mundo microfinanciero.

ESTRUCTURA DEL PROGRAMA> El programa fomenta la actitud activa, reflexiva y abierta hacia el conocimiento de las microfinanzas. Esta

formación se realiza a través de 10 temas agrupados en cuatro módulos. Los tres primeros módulos discuten aspectos teóricos relacionados con la estructura de la industria microfinanciera, las herramientas financieras aplicables, los productos existentes en el mercado, la gestión del crédito, la recuperación, y los aspectos regulatorios. El módulo VI consiste en casos prácticos y tiene el propósito de integrar los conocimientos impartidos en el módulo teórico mediante el desarrollo de casos prácticos específicos y un caso práctico general al final del programa.

MÓDULO IVMÓDULO IIMÓDULO I MÓDULO III

Integración de conceptosEl Sistema MicrofinancieroIntroducciónHerramientas para la toma de decisiones en microcréditos

Casos prácticosLas MicrofinanzasEl Sistema FinancieroEvaluación de créditos a

la micro y pequeña empresa

Análisis y Gestión de Riesgos en Microfinanzas

Fundamentos Técnicos para las Microfinanzas

Regulación y Supervisión de las Microfinanzas

PROGRAMA CURRICULAR

Estructura Institucional del Negocio Financiero

Recuperación del crédito en Instituciones Microfinancieras

El Mercado de las Microfinanzas: el Perú y el Mundo

PRÁCTICAS PROFESIONALES> Los alumnos que obtengan los mejores resultados académicos en la evaluación final del programa podrán ser

considerados para acceder a prácticas en las entidades de la Red Microfinanciera de la Fundación Microfinanzas

BBVA (FMBBVA) en Perú, basado en un análisis del ranking realizado por la UNED y el Centro de Educación

Ejecutiva de la Universidad del Pacífico, y sujeto a las coordinaciones que realice la Fundación.

MÓDULO I: INTRODUCCIÓN

> EL SISTEMA FINANCIERO

Ofrece un análisis respecto a las funciones y pilares en los

que se sustenta todo sistema financiero y cómo es que su

adecuado funcionamiento genera efectos sobre la econo-

mía real (desarrollo económico y social). Asimismo, discute

la importancia de la regulación financiera puede incentivar

o desincentivar el desarrollo de las microfinanzas.

> ESTRUCTURA INSTITUCIONAL DEL NEGOCIO FINANCIERO

Presenta un análisis general de la estructura institucio-

nal del sistema del financiero analizando la participación

de las microfinancieras a través de instituciones microfi-

nancieras y de las áreas especializadas de instituciones fi-

nancieras tradicionales. Asimismo, discute las diferencias

en la forma de operación entre las diversas instituciones

microfinancieras.

> FUNDAMENTOS TÉCNICOS PARA LAS MICROFINANZAS

Revisa los principales conceptos financieros relaciona-

dos con el valor del dinero en el tiempo para aplicarlos

al contexto de una institución financiera a través de apli-

caciones de cálculo de cronogramas de crédito y de su

costo efectivo.

MÓDULO II: EL SISTEMA MICROFINANCIERO

> LAS MICROFINANZAS

Discute sobre la relación microfinanzas y desarrollo econó-

mico presentando las experiencias más representativas de

empresas en la industria microfinanciera en distintos paí-

ses del mundo. Asimismo, realiza una aplicación del aná-

lisis financiero para entender las necesidades de fondeo y

sostenibilidad de una institución microfinanciera.

> EL MERCADO DE LAS MICROFINANZAS EN EL PERÚ Y EL

MUNDO

Analiza en detalle las principales características y metodo-

logía crediticia de las instituciones microfinancieras regu-

ladas en el Perú, las metodologías crediticias utilizadas en

el mundo, así como, los principales productos microfinan-

cieros utilizados en diversas realidades.

> EL ANÁLISIS Y LA GESTIÓN DE RIESGOS EN LAS

MICROFINANZAS Realiza un análisis de las prácticas de Gobierno Corporativo

adecuadas a la gestión de las empresas que operan con las microfinanzas. Asimismo, examina las aplicaciones del aná-lisis y gestión de riesgos relacionados con las microfinanzas: riesgo de crédito, riesgo de liquidez y riesgo operacional. También discute como esos riesgos se resume en la clasifi-cación de riesgo general de la entidad microfinanciera.

MÓDULO III: HERRAMIENTAS PARA LA TOMA DE DECISIONES EN MICROCRÉDITOS

> EVALUACIÓN DE CRÉDITOS A LA MICRO Y PEQUEÑA

EMPRESA En estas sesiones el alumno profundiza en la gestión del

crédito y sus riesgos asociados. Utilizando las técnicas de análisis fundamental (análisis de estados financieros, flujo de caja, etc.) podrá identificar si conviene otorgar un micro-crédito. Asimismo, se discutirán otros aspectos importantes relacionados con el control operativo de créditos como la ve-rificación documental, garantías, central de riesgos, etc.

> RECUPERACIÓN DEL CRÉDITO EN INSTITUCIONES

MICROFINANCIERAS Iniciando con una discusión sobre los motivos de la morosi-

dad crediticia, esta sesión presenta las técnicas de recupe-ración judicial y extrajudicial existentes. Si bien la discusión requiere considerar temas legales, el énfasis está en la admi-nistración del negocio microfinanciero.

> REGULACIÓN Y SUPERVISIÓN DE LAS MICROFINANZAS Discute la importancia de la regulación y supervisión prudencial

para el analista de créditos, poniendo énfasis en la regulación aplicable a los microcréditos. Mediante la aplicación de casos prácticos, se analiza la implicación de la regulación para la asig-nación de clasificación de riesgo de los deudores, el cálculo de las provisiones, límites legales, entre otros.

MÓDULO IV: INTEGRACIÓN DE CONCEPTOS

> CASOS PRÁCTICOS Se presentan y discuten diversos aspectos relacionados con la

gestión de instituciones microfinancieras analizando integral-mente cada uno de los temas desarrollado a lo largo del pro-grama. Los alumnos tendrán la posibilidad de participar activa-mente en clase mediante discusiones guiadas por el profesor.

DESARROLLO DEL PROGRAMA

> Eduardo Ausejo Yzaguirre

Asesor y consultor de empresas, conferencista a nivel na-Asesor y consultor de empresas, conferencista a nivel na-

cional en diversas universidades del País. Contador Pú-

blico Colegiado Certificado, con estudios de Postgrado en

Costos y Presupuestos en la Universidad Nacional Mayor

de San Marcos, especialista en Costos Estratégicos Empre-

sariales y Consorcios de Exportación, docente en el Centro

de Educación Ejecutiva de la Universidad del Pacífico.

> Luis Cachay Huamán

Gerente Principal de Riesgos de Mercado de Scotiabank

Perú y Presidente del Comité de Riesgos de Mercado de la

Asociación de Bancos. Ex Gerente General de Continental

Fondos SAF. CIA por The Institute of Internal Auditors.

Magister en Administración de la Escuela de Postgrado de

la Universidad de Pacífico. Bachiller en Administración y

Licenciado en Economía por la Universidad del Pacífico.

> Fernando Cadillo Vásquez

Analista principal de Riesgo Crediticio en el Banco Azteca

del Perú y miembro del Comité de Basilea y Comité de

Sobre Endeudamiento en la Asociación de Bancos del Perú.

Licenciado en Administración de Empresas y en Contabilidad

por la Universidad del Pacifico. Experiencia profesional

vinculada a empresas del sistema financiero habiendo

desempeñado posiciones diversas en las áreas de negocios,

finanzas, riesgos y auditoría.

> Renán Castillo Herrada

Supervisor Regional – Oficina Descentralizada de Piura, Su-

perintendencia de Banca, Seguros y AFP del Perú. Magíster

en Finanzas por la Universidad del Pacífico. Economista por

la Pontificia Universidad Católica del Perú.

> Myrian Córdova Luna

Jefe de Supervisión y Proyectos de Microfinanzas en la Su-

perintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS). Profesional

con amplia experiencia y conocimiento en regulación y super-

visión de instituciones financieras. Máster en Administración

Pública y Relaciones Internacionales en Syracuse University

New York, egresada de la Maestría en Finanzas por la Univer-

sidad del Pacífico.

> Javier Melgarejo Morales

Líder capacitador de áreas de Microfinanzas, Regulación Ban-

caria y Administración. Experiencia como Profesor en Progra-

mas Especializados de Finanzas y Microempresas. Economista

con Maestría en Administración de Negocios, con sólida expe-

riencia en posiciones gerenciales y ejecutivas en instituciones

de microfinanzas y entidades de banca múltiple.

> Martin Morante Otoya

Gerente de Proyectos y Alianzas Corporativas de Caja

Nuestra Gente. Magíster en Gerencia de Gestión Pública por

la Universidad Nacional de Ingeniería. Economista por la

Universidad Inca Garcilazo de la Vega.

> Edgardo Montero Sarmiento

Gerente de Planificación Financiera y Control de Gestión –

MIS del BBVA Banco Continental. Docente con certificación

internacional CEFA - Certified European Financial Analyst

(CEFA©), otorgado por el Instituto Español de Analistas

Financieros (IEAF), institución reconocida y avalada por la

Federación Europea de Asociaciones de Analistas Financieros

(EFFAS). Máster en Administración de Empresas de ESAN,

graduado en Ingeniería Industrial por la Universidad de Lima.

PLANA DOCENTE

Informes e Inscripciones:

Avenida Salaverry 2030,

Jesús María, Lima (Perú)

T. 219-0101

diplomados@up.edu.pe

http://educacionejecutiva.up.edu.pe

INFORMACIÓN GENERALINICIO: 8 de mayo

HORARIO: Martes, jueves y viernes de 7:00 p.m. a 10:00 p.m.

DURACIÓN: 4 meses

INVERSIÓN:

El programa cuenta con un fondo de subvención auspiciado por la Fundación Microfinanzas BBVA.

 

Subvención de la Fundación Microfinanzas BBVA: S/. 2,416

Inversión del Participante: S/. 2,400

Monto Total del Programa: S/. 4,816

COLABORAN: