1

‘ DIA ANIERM ‘‘ DIA ANIERM ‘

CARTAS DE CREDITOCARTAS DE CREDITO

GERENCIA DE OPERACIÓN DE CARTAS DE CREDITO Y

SECTOR PUBLICO

GERENCIA DE OPERACIÓN DE CARTAS DE CREDITO Y

SECTOR PUBLICO 28 DE JULIO DE 200428 DE JULIO DE 2004

2

RIESGOS EN EL

COMERCIO INTERNACIONAL

3

RIESGOS EN EL COMERCIO INTERNACIONAL

Exportador

•¿ Cuándo embarcar - Cuándo cobrar?

•Riesgo de cumplimiento de requisitos locales de

empaque, presentación, etiqueta, transportación

•Riesgo de imagen de su producto en el extranjero

•Riesgo político del país a donde exporta

•Riesgo crediticio de su comprador

Exportador

•¿ Cuándo embarcar - Cuándo cobrar?

•Riesgo de cumplimiento de requisitos locales de

empaque, presentación, etiqueta, transportación

•Riesgo de imagen de su producto en el extranjero

•Riesgo político del país a donde exporta

•Riesgo crediticio de su comprador

4

RIESGOS EN EL COMERCIO INTERNACIONAL

Importador

•Producto recibido no en cantidad/calidad requeridaEntrega oportuna de proveedores•Cambiario cuando moneda local no es una moneda dura•De financiamiento, cuando el exportador no brinda alternativas de crédito

Importador

•Producto recibido no en cantidad/calidad requeridaEntrega oportuna de proveedores•Cambiario cuando moneda local no es una moneda dura•De financiamiento, cuando el exportador no brinda alternativas de crédito

5

METODOS DE PAGOMAS FRECUENTES

•PAGO ANTICIPADO / CONTADO

•CHEQUES (PERSONALES O EMPRESARIALES)

•CUENTA ABIERTA

•GIROS BANCARIOS

•ORDENES DE PAGO / TRANSFERENCIA DE FONDOS

•COBRANZA INTERNACIONAL

•CARTA DE CREDITO

•PAGO ANTICIPADO / CONTADO

•CHEQUES (PERSONALES O EMPRESARIALES)

•CUENTA ABIERTA

•GIROS BANCARIOS

•ORDENES DE PAGO / TRANSFERENCIA DE FONDOS

•COBRANZA INTERNACIONAL

•CARTA DE CREDITO

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MARCAN LA DIFERENCIA EN LA MARCAN LA DIFERENCIA EN LA MODALIDAD DE PAGOMODALIDAD DE PAGO

GRADO DE CONFIANZA Y GRADO DE CONFIANZA Y EXPERIENCIA ENTRE LAS PARTESEXPERIENCIA ENTRE LAS PARTES

7

¿QUE ES UNA CARTA DE CREDITO?¿QUE ES UNA CARTA DE CREDITO?

ES EL INSTRUMENTO DE PAGO MAS SEGURO QUE ES EL INSTRUMENTO DE PAGO MAS SEGURO QUE EXISTE EN EL COMERCIO INTERNACIONAL.EXISTE EN EL COMERCIO INTERNACIONAL.

MEDIANTE ESTE, UN BANCO ADQUIERE EL COMPROMISO U MEDIANTE ESTE, UN BANCO ADQUIERE EL COMPROMISO U OBLIGACION, POR ORDEN Y CUENTA DE SU CLIENTE OBLIGACION, POR ORDEN Y CUENTA DE SU CLIENTE (IMPORTADOR / COMPRADOR), DE PAGAR A UN TERCERO (IMPORTADOR / COMPRADOR), DE PAGAR A UN TERCERO (EXPORTADOR / BENEFICIARIO) YA SEA DIRECTAMENTE O (EXPORTADOR / BENEFICIARIO) YA SEA DIRECTAMENTE O A TRAVES DE UN BANCO CORRESPONSAL, SIEMPRE Y A TRAVES DE UN BANCO CORRESPONSAL, SIEMPRE Y CUANDO CUMPLA CON LOS TERMINOS Y CONDICIONES CUANDO CUMPLA CON LOS TERMINOS Y CONDICIONES ESTIPULADOS EN LA MISMA. ESTIPULADOS EN LA MISMA.

8

VENTAJAS DE UNA CARTA DE CREDITOVENTAJAS DE UNA CARTA DE CREDITO

IMPORTADOR:

TIENE LA CERTEZA DE QUE EL PAGO SE EFECTUARA UNICAMENTE CUANDO LOS DOCUMENTOS CUMPLAN CON LOS TERMINOS Y CONDICIONES DE LA CARTA DE CREDITO

POSIBILIDAD DE OBTENER FINANCIAMIENTO DE SU BANCO

IMPORTADOR:IMPORTADOR:

TIENE LA CERTEZA DE QUE TIENE LA CERTEZA DE QUE EL PAGO SE EFECTUARA EL PAGO SE EFECTUARA UNICAMENTE CUANDO LOS UNICAMENTE CUANDO LOS DOCUMENTOS CUMPLAN DOCUMENTOS CUMPLAN CON LOS TERMINOS Y CON LOS TERMINOS Y CONDICIONES DE LA CARTA CONDICIONES DE LA CARTA DE CREDITODE CREDITO

POSIBILIDAD DE OBTENER POSIBILIDAD DE OBTENER FINANCIAMIENTO DE SU FINANCIAMIENTO DE SU BANCOBANCO

EXPORTADOR:

EL EXPORTADOR EVALUA EL CREDITO DEL BANCO EMISOR, NO DEL ORDENANTE

CONOCE PERFECTA-MENTE LOS TERMI-NOS Y CONDICIONES A CUMPLIR PARA OBTENER SU PAGO

EXPORTADOR:EXPORTADOR:

EL EXPORTADOR EL EXPORTADOR EVALUA EL CREDITO EVALUA EL CREDITO DEL BANCO EMISOR, DEL BANCO EMISOR, NO DEL ORDENANTENO DEL ORDENANTE

CONOCE PERFECTACONOCE PERFECTA--MENTE LOS TERMIMENTE LOS TERMI--NOS Y CONDICIONES A NOS Y CONDICIONES A CUMPLIR PARA CUMPLIR PARA OBTENER SU PAGOOBTENER SU PAGO

9

REGLAS Y USOS UNIFORMES RELATIVOS REGLAS Y USOS UNIFORMES RELATIVOS A LOS CREDITOS DOCUMENTARIOSA LOS CREDITOS DOCUMENTARIOS

FOLLETO 500 REVISION 1993FOLLETO 500 REVISION 1993CAMARA INTERNACIONAL DE COMERCIO CAMARA INTERNACIONAL DE COMERCIO

(PARIS)(PARIS)

10

PARTES QUE INTERVIENEN EN UNA PARTES QUE INTERVIENEN EN UNA CARTA DE CREDITO:CARTA DE CREDITO:

EL COMPRADOR (IMPORTADOR / ORDENANTE)EL COMPRADOR (IMPORTADOR / ORDENANTE)

EL VENDEDOR (EXPORTADOR/ BENEF./ PROV.)EL VENDEDOR (EXPORTADOR/ BENEF./ PROV.)

BANCO EMISOR (BANCO DEL COMPRADOR)BANCO EMISOR (BANCO DEL COMPRADOR)

BANCO NOTIFICADOR / CONFIRMADOR (BANCO BANCO NOTIFICADOR / CONFIRMADOR (BANCO DEL VENDEDOR) DEL VENDEDOR)

11

FLUJO DE PROCEDIMIENTO DEFLUJO DE PROCEDIMIENTO DEUNA CARTA DE CREDITOUNA CARTA DE CREDITO

IMPORTADOR(ORDENANTE)IMPORTADORIMPORTADOR(ORDENANTE)(ORDENANTE)

EXPORTADOR(BENEFICIARIO)

(8)(8)AVISOAVISO

DEDEABONOABONO

(6)(6)DOCTOS.DOCTOS.

Y C/CY C/C

(4)(4)C/C DELC/C DELBANCOBANCOEMISOREMISOR

(1)CONTRATO / PEDIDO ORDEN DE COMPRA

(5) MERCANCIA(5) MERCANCIAEXPORTADOREXPORTADOR

(BENEFICIARIO)(BENEFICIARIO)

(9)(9)DOCTOS.DOCTOS.Y AVISOY AVISO

DE CARGODE CARGO

(2)(2)LLENALLENA

SOLICITUDSOLICITUDDE C/CDE C/C

BANCO DELIMPORTADOR

(BANCO EMISOR)

BANCO DELBANCO DELIMPORTADORIMPORTADOR

(BANCO EMISOR)(BANCO EMISOR)

BANCO DELEXPORTADOR

(BANCO AVISADOR / CONFIRMADOR)

BANCO DELBANCO DELEXPORTADOREXPORTADOR

(BANCO AVISADOR (BANCO AVISADOR / CONFIRMADOR)/ CONFIRMADOR)

EMISION C/CEMISION C/CVIA TELEX O SWIFTVIA TELEX O SWIFT

DOCUMENTOSDOCUMENTOS(7)(7)

(3)(3)

12

CLASIFICACION GEOGRAFICA DE LAS CLASIFICACION GEOGRAFICA DE LAS CARTAS DE CREDITO:CARTAS DE CREDITO:

IMPORTACIONIMPORTACION: COMPRA DE BIENES Y : COMPRA DE BIENES Y

SERVICIOS DEL EXTRANJERO. SERVICIOS DEL EXTRANJERO.

EXPORTACIONEXPORTACION: VENTA DE BIENES Y SERVICIOS : VENTA DE BIENES Y SERVICIOS

AL EXTRANJERO.AL EXTRANJERO.

DOMESTICASDOMESTICAS: COMPRA Y VENTA DE BIENES Y : COMPRA Y VENTA DE BIENES Y

SERVICIOS DENTRO DE UN PAIS.SERVICIOS DENTRO DE UN PAIS.

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CARACTERISTICAS DE LA CARTA DE CARACTERISTICAS DE LA CARTA DE CREDITO:CREDITO:

IRREVOCABLEIRREVOCABLE: SOLO PUEDE SER MODIFICADA O : SOLO PUEDE SER MODIFICADA O CANCELADA CON ACUERDO DE TODAS LAS PARTES CANCELADA CON ACUERDO DE TODAS LAS PARTES INVOLUCRADAS.INVOLUCRADAS.

NOTIFICADANOTIFICADA: EL BANCO EMISOR ES EL OBLIGADO A : EL BANCO EMISOR ES EL OBLIGADO A PAGAR Y EL BANCO DEL EXPORTADOR EFECTUA PAGO PAGAR Y EL BANCO DEL EXPORTADOR EFECTUA PAGO HASTA RECIBIR FONDOS.HASTA RECIBIR FONDOS.

CONFIRMADACONFIRMADA: EL BANCO DEL VENDEDOR SE ADHIERE : EL BANCO DEL VENDEDOR SE ADHIERE AL COMPROMISO DE PAGO DEL BANCO EMISOR Y AL COMPROMISO DE PAGO DEL BANCO EMISOR Y EFECTUA PAGO AL EXPORTADOR CON SUS PROPIOS EFECTUA PAGO AL EXPORTADOR CON SUS PROPIOS RECURSOS.RECURSOS.

14

LA FORMA EN QUE SERA PAGADA LA CARTA DE CREDITO AL LA FORMA EN QUE SERA PAGADA LA CARTA DE CREDITO AL EXPORTADOR, UNA VEZ CUMPLIDOS SUS TERMINOS Y EXPORTADOR, UNA VEZ CUMPLIDOS SUS TERMINOS Y CONDICIONES, LA CUAL DEBERA INDICAR CLARAMENTE :CONDICIONES, LA CUAL DEBERA INDICAR CLARAMENTE :

A LA VISTAA LA VISTA: CONTRA PRESENTACION DE DOCUMENTOS.: CONTRA PRESENTACION DE DOCUMENTOS.

CON PAGO DIFERIDOCON PAGO DIFERIDO: AL VENCIMIENTO DEL PLAZO : AL VENCIMIENTO DEL PLAZO CONVENIDO ENTRE COMPRADOR Y VENDEDOR (EN UNA CONVENIDO ENTRE COMPRADOR Y VENDEDOR (EN UNA FECHA PREVIAMENTE DETERMINADA) .FECHA PREVIAMENTE DETERMINADA) .

CON ACEPTACIONCON ACEPTACION: AL VENCIMIENTO DE LAS LETRAS DE : AL VENCIMIENTO DE LAS LETRAS DE CAMBIO ACEPTADAS POR EL BANCO EMISOR O CAMBIO ACEPTADAS POR EL BANCO EMISOR O CONFIRMADOR.CONFIRMADOR.CLAUSULA ROJA: PERMITE ENTREGA DE ANTICIPOSCLAUSULA ROJA: PERMITE ENTREGA DE ANTICIPOS

TIPOS DE CARTA DE CREDITOTIPOS DE CARTA DE CREDITO::

PROCEDIMIENTO PARA EMITIR, NOTIFICAR O PROCEDIMIENTO PARA EMITIR, NOTIFICAR O CONFIRMAR CARTAS DE CREDITOCONFIRMAR CARTAS DE CREDITO

GERENCIA OP. CARTAS DE CREDITO

GERENCIA OP. CARTAS DE CREDITO

BANCOMEXTBANCOMEXT

TELEX O

S.W.I.F.T. *

TELEX O

S.W.I.F.T. *

BANCOSCORRESPONSALES

BANCOSCORRESPONSALES

* SOCIEDAD MUNDIAL PARA LAS TELECOMUNICACIONESFINANCIERAS INTERBANCARIAS

* SOCIEDAD MUNDIAL PARA LAS TELECOMUNICACIONESFINANCIERAS INTERBANCARIAS ORDENANTE O BENEFICIARIOORDENANTE O BENEFICIARIO

16

BANCOMEXT RESPALDA A SU CLIENTELAOPERANDO :

BANCOMEXT RESPALDA A SU CLIENTELABANCOMEXT RESPALDA A SU CLIENTELAOPERANDO :OPERANDO :

EMITE DE EMITE DE IMPORTACION YIMPORTACION Y

DOMESTICASDOMESTICAS

EXPORTACION EXPORTACION CONFIRMACONFIRMACONFIRMA

NOTIFICANOTIFICANOTIFICA

CARTAS DE CARTAS DE CREDITO:CREDITO:

SECTOR PUBLICOSECTOR SECTOR PUBLICOPUBLICO

SECTOR FINANCIERO

SECTOR SECTOR FINANCIEROFINANCIERO

SECTOR PRIVADOSECTOR SECTOR PRIVADOPRIVADO

17

REQUISITOS Y COMISIONES EN BANCOMEXT PARA MANEJO

DE CARTAS DE CREDITO

REQUISITOS Y COMISIONES EN BANCOMEXT PARA MANEJO

DE CARTAS DE CREDITO

A) REQUISITOS- IMPORTACION Y DOMESTICAS- EXPORTACION

B) COMISIONES

A) REQUISITOS- IMPORTACION Y DOMESTICAS- EXPORTACION

B) COMISIONES

18

REQUISITOS LEGALES PREVIOS PARA LA EMISION DE CARTAS DE CREDITO A

COMPRADORES (ORDENANTES)1a. VEZ

REQUISITOS LEGALES PREVIOS PARA LA EMISION DE CARTAS DE CREDITO A

COMPRADORES (ORDENANTES)1a. VEZ

• Formato F10 / F20 debidamente requisitado y firmado

• Original y copia de acta constitutiva.

• Original y copia de identificación oficial (ej. Credencialde elector o pasaporte vigente) del funcionario(s) quefirmará(n) la solicitud de establecimiento de carta de

crédito.

• Copia de poderes notariales del apoderado legal.

• Copia de domicilio fiscal (comprobante de domicilio).

• Copia del R.F.C.

• Formato F10 / F20 debidamente requisitado y firmado

• Original y copia de acta constitutiva.

• Original y copia de identificación oficial (ej. Credencialde elector o pasaporte vigente) del funcionario(s) quefirmará(n) la solicitud de establecimiento de carta de

crédito.

• Copia de poderes notariales del apoderado legal.

• Copia de domicilio fiscal (comprobante de domicilio).

• Copia del R.F.C.

19

REQUISITOS PARA LA EMISION DE CARTA DE CREDITO DE IMPORTACION O DOMESTICA

A COMPRADORES (ORDENANTES)

REQUISITOS PARA LA EMISION DE CARTA DE CREDITO DE IMPORTACION O DOMESTICA

A COMPRADORES (ORDENANTES)

•PROVISION DE FONDOS (COPIA FICHA DE DEPOSITO)

•LINEA DE CREDITO

- CUENTA POR LIQUIDAR

•ENTREGAR LA SOLICITUD DE EMISION DE CARTA DECREDITO IRREVOCABLE (F10) FISICA O ELECTRONICAMENTE (OFL)

•PAGO DE COMISION DE APERTURA DE CCI (EN SU CASO)

•PROVISION DE FONDOS (COPIA FICHA DE DEPOSITO)

•LINEA DE CREDITO

- CUENTA POR LIQUIDAR

•ENTREGAR LA SOLICITUD DE EMISION DE CARTA DECREDITO IRREVOCABLE (F10) FISICA O ELECTRONICAMENTE (OFL)

•PAGO DE COMISION DE APERTURA DE CCI (EN SU CASO)

20

COMISIONES DE CARTAS DE CREDITO DE COMISIONES DE CARTAS DE CREDITO DE IMPORTACION O DOMESTICASIMPORTACION O DOMESTICAS(1)(1)

(UNA SOLA COMISION: (Por trimestre o fracción)*(UNA SOLA COMISION: (Por trimestre o fracción)*

SECTOR FINANCIERO SECTOR FINANCIERO 2 AL MILLAR /MINIMO 2 AL MILLAR /MINIMO

USD 65.00USD 65.00

OTROS BANCOS:OTROS BANCOS:++ COMISION DE PAGOCOMISION DE PAGO

++COMISION MODIFICACION COMISION MODIFICACION TEXTO TEXTO

++COMISION ACEPTACIONCOMISION ACEPTACION

++ GASTOS CORREO, ETC.GASTOS CORREO, ETC.SECTOR SECTOR PUBLICO 3 PUBLICO 3 AL MILLAR AL MILLAR

/MINIMO /MINIMO USD 65.00USD 65.00

SECTOR SECTOR PRIVADO 4 PRIVADO 4 AL MILLAR AL MILLAR

/MINIMO /MINIMO USD 65.00USD 65.00

*COMISION DE ACEPTACION 0.5% ANUAL SOLO PARA CARTAS DE CREDITOCON PLAZO PROVEEDOR.

(1) AL COMPRADOR (ORDENANTE)

*COMISION DE ACEPTACION 0.5% ANUAL SOLO PARA CARTAS DE CREDITOCON PLAZO PROVEEDOR.

(1) AL COMPRADOR (ORDENANTE)

21

REQUISITOS PARA LA NOTIFICACION Y/OCONFIRMACION DE CARTAS DE CREDITO

DE EXPORTACION

REQUISITOS PARA LA NOTIFICACION Y/OCONFIRMACION DE CARTAS DE CREDITO

DE EXPORTACION

AL EXPORTADOR:

+ PAGO DE COMISIONES (EN SU CASO)

AL EXPORTADOR:

+ PAGO DE COMISIONES (EN SU CASO)

AL IMPORTADOR:

+ SOLICITAR LA EMISION DE LA CARTA DE CREDITO A SU BANCO A TRAVES DE MENSAJE CONTRASEÑADO DIRIGIDO A BANCOMEXT:• VIA TELEX (NO. 1764393 / 1764394 BNCE ME)• VIA SWIFT (CODIGO: BNCEMXMM)

AL IMPORTADOR:

+ SOLICITAR LA EMISION DE LA CARTA DE CREDITO A SU BANCO A TRAVES DE MENSAJE CONTRASEÑADO DIRIGIDO A BANCOMEXT:• VIA TELEX (NO. 1764393 / 1764394 BNCE ME)• VIA SWIFT (CODIGO: BNCEMXMM)

22

COMISIONES DE CARTAS DE CREDITO DE COMISIONES DE CARTAS DE CREDITO DE EXPORTACIONEXPORTACION

1. Relación de Negocios con Bancomext.

2. Convenio de Pagos y Créditos Recíprocos de ALADI (*).

3. Calificación de una Agencia Calificadora Internacional. (Moody’s, Standard & Poor’s)

NOTIFICADASUSD 50.00(Negociación 1.25 al millar)

A. AutorizaciónAutomáticaHasta 700 mil Dls.

CONFIRMADAS2 al millar (x trimestre)(Negociación 1.5 al millar)

B. Caso por Caso: Más de 700 milDls. y/o que no estén en la lista.

(*)Argentina, Brasil, Bolivia, Colombia, Chile, Ecuador, México, Perú, Uruguay y Venezuela.

23

LA GERENCIA DE CARTAS DE CREDITO LA GERENCIA DE CARTAS DE CREDITO DEMOSTRO, A TRAVES DE LA AUDITORIA QUE DEMOSTRO, A TRAVES DE LA AUDITORIA QUE REALIZO REALIZO BUREAU VERITAS QUALITY BUREAU VERITAS QUALITY INTERNATIONALINTERNATIONAL, QUE SU SISTEMA DE GESTION , QUE SU SISTEMA DE GESTION DE CALIDAD CUMPLE CON LOS REQUISITOS DE CALIDAD CUMPLE CON LOS REQUISITOS ESTABLECIDOS EN LA NORMA ISO 9001 : 2000, ESTABLECIDOS EN LA NORMA ISO 9001 : 2000, PARA:PARA:

ISO 9001 : 2000ISO 9001 : 2000

EL SERVICIO DE NOTIFICACION / CONFIRMACION, MODIFICACION, MANEJO / REVISION DE DOCUMENTOS Y PAGO DE CARTAS DE CREDITO DE EXPORTACION, CARTAS DE CREDITO “STAND BY” Y GARANTIAS INDEPENDIENTES.

EL SERVICIO DE NOTIFICACION / CONFIRMACION, MODIFICACION, MANEJO / REVISION DE DOCUMENTOS Y PAGO DE CARTAS DE CREDITO DE EXPORTACION, CARTAS DE CREDITO “STAND BY” Y GARANTIAS INDEPENDIENTES.

24

CARTAS DE CREDITO ‘STAND BY’

Y

GARANTIAS INDEPENDIENTES

25

TIENEN CARACTERISTICAS AFINES CON LA

CARTA DE CREDITO COMERCIAL DOCUMENTARIA:

mismas partes que intervienen

mismo flujo de la operación

SIN EMBARGO:

La Carta de Crédito comercial se emite con el fin de pagar al proveedor de los bienes y servicios al cumplir éste con términos y condiciones (instrumento de pago).

Las Cartas de Crédito ‘Stand by’ y las Garantías se emiten como un medio de seguridad

‘STAND BY’ Y GARANTIAS

INDEPENDIENTES

‘STAND BY’ Y GARANTIAS

INDEPENDIENTES

26

CARTA DE CREDITO “STAND BY”CARTA DE CREDITO “STAND BY”

(a la espera de .....)(a la espera de .....)

LA EMITE UN BANCO POR CUENTA Y ORDEN DE SU CLIENTE LA EMITE UN BANCO POR CUENTA Y ORDEN DE SU CLIENTE PARA GARANTIZAR A UN TERCERO EL CUMPLIMIENTO DE UNA PARA GARANTIZAR A UN TERCERO EL CUMPLIMIENTO DE UNA OBLIGACION DE HACER O NO HACER. OBLIGACION DE HACER O NO HACER.

EN CASO DE INCUMPLIMIENTO, EL BENEFICIARIO HACE EN CASO DE INCUMPLIMIENTO, EL BENEFICIARIO HACE EFECTIVA LA CARTA DE CREDITO ‘STAND BY’ CONTRA LA EFECTIVA LA CARTA DE CREDITO ‘STAND BY’ CONTRA LA PRESENTACION DE UNA SIMPLE CARTA DE INCUMPLIMIENTO PRESENTACION DE UNA SIMPLE CARTA DE INCUMPLIMIENTO QUE ÉL MISMO ELABORA.QUE ÉL MISMO ELABORA.

SE EMITE POR EL VALOR TOTAL DE LA OPERACION QUE SE EMITE POR EL VALOR TOTAL DE LA OPERACION QUE GARANTIZA.GARANTIZA.

27

EJEMPLOS DE CARTAS DE CREDITO “STAND EJEMPLOS DE CARTAS DE CREDITO “STAND BY” PARA GARANTIZAR OBLIGACIONES BY” PARA GARANTIZAR OBLIGACIONES

RESPECTO A:RESPECTO A:

PRESTACION DE SERVICIOS

PAGO DE PRESTAMOS, ARRENDAMIENTOS, SERVICIOS

EMISION O COLOCACION DE BONOS, PAPEL COMERCIAL, DEUDA

PARTICIPACION EN LICITACIONES INTERNACIONALES, OBRAS PUBLICAS

28

OPERACION INDEPENDIENTE DEL CONTRATO QUE DA ORIGEN A LA GARANTIA Y QUE UN BANCO EMITE POR CUENTA Y ORDEN DE SU CLIENTE PARA PAGAR A UN TERCERO (BENEFICIARIO) UNA SUMA DE DINERO, DENTRO DE UN PLAZO DETERMINADO, SI SE DECLARA EL INCUMPLIMIENTO, POR PARTE DEL ORDENANTE, DE OBLIGACIONES ESTIPULADAS EN LA GARANTIA Y EN EL CONTRATO.

SE EMITE USUALMENTE POR UN PORCENTAJE DEL VALOR DE LA OFERTA O DEL CONTRATO.

GARANTIA INDEPENDIENTEGARANTIA INDEPENDIENTE

29

‘BID BOND’.‘BID BOND’.Garantiza que el vendedor sostendrá su oferta en los términos propuestos.

‘PERFORMANCE BOND’.Garantiza que el vendedor cumplirá con lo establecido en el contrato.

‘ADVANCE PAYMENT BOND’Garantiza la devolución de un anticipo si el vendedor incumple.

INSTRUMENTOS PARA ASEGURAR INSTRUMENTOS PARA ASEGURAR OBLIGACIONES DE HACER O DE NO OBLIGACIONES DE HACER O DE NO

HACER (CUMPLIMIENTO):HACER (CUMPLIMIENTO):

30

REQUISITOS PARA LA EMISION DE “STAND BY’S”Y GARANTIAS INDEPENDIENTES

• PROVISION DE FONDOS• LINEA DE CREDITO

• ENTREGAR LA SOLICITUD DE EMISION DE CARTA DE CREDITO ‘STAND BY’ O DE GARANTIA INDEPENDIENTE (F-20) FISICA O ELECTRONICAMENTE (OFL)• TEXTO PROPUESTO (en su caso)• ENTREGA DE DOCUMENTOS DE IDENTIFICACION (para clientes nuevos)

• PAGO DE COMISION DE EMISION**Para operaciones al amparo de línea de crédito

31

COMISIONES DE CARTAS DE CREDITO ‘STAND COMISIONES DE CARTAS DE CREDITO ‘STAND BY’ BY’ Y GARANTIAS INDEPENDIENTESY GARANTIAS INDEPENDIENTES

1. SECTOR FINANCIERO

2. SECTOR PUBLICO

3. SECTOR PRIVADO

3.5 AL MILLAR/MINIMODLS. 65.00(por trimestreo fracción de Vigencia)

A)A) SERVICIO DE OPERACIONES SERVICIO DE OPERACIONES FINANCIERAS EN LINEA FINANCIERAS EN LINEA

( O.F.L.)( O.F.L.)

¿ QUE ES EL SERVICIO O.F.L. ?¿ QUE ES EL SERVICIO O.F.L. ?

ES UN DESARROLLO DE BANCOMEXT ES UN DESARROLLO DE BANCOMEXT PARA LA TRANSFERENCIA PARA LA TRANSFERENCIA

ELECTRONICA VIA INTERNET DEELECTRONICA VIA INTERNET DESOLICITUDES DE CARTAS DE CREDITO.SOLICITUDES DE CARTAS DE CREDITO.

VENTAJAS DEL SERVICIO VENTAJAS DEL SERVICIO O.F.L.O.F.L.

1.1. NO TIENE COSTO PARA EL CLIENTE.NO TIENE COSTO PARA EL CLIENTE.

2. PERMITE QUE EL CLIENTE COMODAMENTE DESDE SU 2. PERMITE QUE EL CLIENTE COMODAMENTE DESDE SU EMPRESA ENVIE ELECTRONICAMENTE A BANCOMEXT EMPRESA ENVIE ELECTRONICAMENTE A BANCOMEXT SOLICITUDES DE EMISION DE CARTAS DE CREDITOSOLICITUDES DE EMISION DE CARTAS DE CREDITO

3. POSIBILITA AL CLIENTE PARA ENVIAR CON EXACTITUD 3. POSIBILITA AL CLIENTE PARA ENVIAR CON EXACTITUD UN MAYOR NUMERO DE CARTAS DE CREDITO EN MENOR UN MAYOR NUMERO DE CARTAS DE CREDITO EN MENOR TIEMPO.TIEMPO.

4. CONTROL AUTOMATIZADO DE SUS CARTAS DE CREDITO.4. CONTROL AUTOMATIZADO DE SUS CARTAS DE CREDITO.

REQUISITOS PARA EL SERVICIO REQUISITOS PARA EL SERVICIO O.F.L.O.F.L.

(EMISION DE CARTAS DE CREDITO (EMISION DE CARTAS DE CREDITO Y GARANTIAS INDEPENDIENTES)Y GARANTIAS INDEPENDIENTES)

BANCOMEXTBANCOMEXT(sin costo)(sin costo)

ACCESO AL SERVICIOACCESO AL SERVICIO

CAPACITACIONCAPACITACION

POR CADA USUARIOPOR CADA USUARIOFIRMA DE UN CONTRATO SENCILLO FIRMA DE UN CONTRATO SENCILLO AUTORIZANDO A BANCOMEXT A AUTORIZANDO A BANCOMEXT A ACTUAR CON BASE EN ACTUAR CON BASE EN INSTRUCCIONES POR MEDIOS INSTRUCCIONES POR MEDIOS ELECTRONICOS.ELECTRONICOS.

36

SERVICIO DE OPERACIONES FINANCIERAS EN SERVICIO DE OPERACIONES FINANCIERAS EN LINEA (OFL)LINEA (OFL)

A) LLENADO EN LINEA DE SOLICITUDES PARA LA EMISION A) LLENADO EN LINEA DE SOLICITUDES PARA LA EMISION DE CARTAS DE CREDITO DE IMPORTACION, DE CARTAS DE CREDITO DE IMPORTACION, DOMESTICAS, “STANDDOMESTICAS, “STAND--BY’S” Y GARANTIAS BY’S” Y GARANTIAS INDEPENDIENTES.INDEPENDIENTES.

B) CONSULTA DEL PLAZO, MONTO, CANTIDAD Y TIPO DE B) CONSULTA DEL PLAZO, MONTO, CANTIDAD Y TIPO DE CARTAS DE CREDITO YA OPERADASCARTAS DE CREDITO YA OPERADAS

C) COTIZACION DE COMISIONES Y GASTOS POR LA C) COTIZACION DE COMISIONES Y GASTOS POR LA EMISION DE CARTAS DE CREDITO DE IMPORTACION Y EMISION DE CARTAS DE CREDITO DE IMPORTACION Y DOMESTICAS, ASI COMO LOS RELACIONADOS CON LA DOMESTICAS, ASI COMO LOS RELACIONADOS CON LA NOTIFICACION/CONFIRMACION Y PAGO DE CARTAS DE NOTIFICACION/CONFIRMACION Y PAGO DE CARTAS DE CREDITO DE EXPORTACION.CREDITO DE EXPORTACION.

D) CONSULTA DE ESTADOS DE CUENTA.D) CONSULTA DE ESTADOS DE CUENTA.

PORTAL FINANCIERO BANCOMEXTPORTAL FINANCIERO BANCOMEXT

37

RAZONES POR LAS QUE BANCOMEXT RAZONES POR LAS QUE BANCOMEXT REPRESENTA UNA EXCELENTE OPCION PARA REPRESENTA UNA EXCELENTE OPCION PARA LA OPERACION DE CARTAS DE CREDITO:LA OPERACION DE CARTAS DE CREDITO:

RECONOCIMIENTO DE BANCOMEXT A NIVEL RECONOCIMIENTO DE BANCOMEXT A NIVEL INTERNACIONAL.INTERNACIONAL.AMPLIA RED DE CORRESPONSALES EN TODO EL AMPLIA RED DE CORRESPONSALES EN TODO EL MUNDO.MUNDO.GASTOS Y COMISIONES COMPETITIVAS EN EL GASTOS Y COMISIONES COMPETITIVAS EN EL MERCADO.MERCADO.PERSONAL ESPECIALIZADO EN OFICINA MATRIZ Y PERSONAL ESPECIALIZADO EN OFICINA MATRIZ Y REGIONAL.REGIONAL.LINEAS DE CREDITO A LOS COMPRADORES DE LOS LINEAS DE CREDITO A LOS COMPRADORES DE LOS EXPORTADORES MEXICANOS.EXPORTADORES MEXICANOS.

38

...RAZONES POR LAS QUE BANCOMEXT ...RAZONES POR LAS QUE BANCOMEXT REPRESENTA UNA EXCELENTE OPCION REPRESENTA UNA EXCELENTE OPCION PARA LA OPERACION DE CARTAS DE PARA LA OPERACION DE CARTAS DE CREDITO:CREDITO:

NO HAY MONTOS MINIMOSNO HAY MONTOS MINIMOS

EMISION, NOTIFICACION Y CONFIRMACION DE EMISION, NOTIFICACION Y CONFIRMACION DE CARTAS DE CREDITO EN 24 HRS.CARTAS DE CREDITO EN 24 HRS.

SISTEMAS A SU EMPRESASISTEMAS A SU EMPRESA

CERTIFICACION ISO 9001:2000 (CC EXPORTACION)CERTIFICACION ISO 9001:2000 (CC EXPORTACION)

SERVICIO DE EXCELENCIASERVICIO DE EXCELENCIA

*SOLO PARA LAS CARTAS DE CREDITO DE EXPORTACION QUE ESTEN DENTRO DEL ESQUEMA DE CONFIRMACIONES AUTOMATICAS*SOLO PARA LAS CARTAS DE CREDITO DE EXPORTACION QUE ESTEN DENTRO DEL ESQUEMA DE CONFIRMACIONES AUTOMATICAS

39

GERENCIA DE OPERACION DE CARTAS DE CREDITOY SECTOR PUBLICO

ESTRUCTURA

ESPECIALISTASCARTAS DE CREDITO

( 3)

SUBGERENTE

ESPECIALISTASCARTAS DE CREDITO

( 4)

SUBGERENTE

GERENTE

40

DIRECTORIODIRECTORIO

•• LIC. VICENTE GARCIA REBOLLOLIC. VICENTE GARCIA REBOLLO

Gerente Operación de Cartas de Crédito y S.P.Gerente Operación de Cartas de Crédito y S.P.

54544949--92199219

vgarciar@bancomext.gob.mxvgarciar@bancomext.gob.mx

•• LIC. LIC. JOSE MANUEL GONZALEZ MARTINEZJOSE MANUEL GONZALEZ MARTINEZ

Ejecutivo Internacional de ExportaciónEjecutivo Internacional de Exportación

54544949--90489048

jogonmtz@bancomext.gob.mxjogonmtz@bancomext.gob.mx

•• LIC. VIRGINIA MEDRANO JIMENEZLIC. VIRGINIA MEDRANO JIMENEZ

Subgerente Cartas de CréditoSubgerente Cartas de Crédito

54544949--92179217

vmedrano@bancomext.gob.mxvmedrano@bancomext.gob.mx