Overview 2019
52
Overview 2019 ES
Transcript of Overview 2019
Overview 2019
ES
01
OV
ER
VIE
W 2
019
Somos más que un banco.Somos una entidad atenta y considerada.
Al servicio de nuestros clientes, a quienes ofrecemosun asesoramiento y un seguimiento adaptados a sus proyectos.
Somos más que un creador de empleo.
Buscamos y descubrimos profesionales con talento.Con competencias diversas y únicas.
Somos más que una empresa.Somos una firma comprometida y responsable.
Forjamos relaciones duraderascon todos los actores implicados.
Con nuestros clientes, colaboradores y conciudadanos.
Somos Banque de Luxembourg.
02
OV
ER
VIE
W 2
019
03
OV
ER
VIE
W 2
019
«Nuestra firma, comprometida con sus clientes y atenta a cuanto acontece en el mundo, siempre
ha fomentado una mentalidad humanista, así como un espíritu empresarial consciente
de sus responsabilidades.»04
OV
ER
VIE
W 2
019
Estimados/as clientes/as:
Nuestra máxima responsabilidad consiste en proteger y gestionar el patrimonio que ustedes nos confían; nuestro cometido es hacerlo prosperar con el paso del tiempo. Somos su socio de confianza para la realización de sus proyectos. Para ello, les proponemos soluciones fiables de financiación, inversión y gestión. Ahora bien, nuestra función no se limita a la dimensión puramente financiera, sino que les acompañamos en todas las etapas de su vida familiar e integramos en nuestro análisis los aspectos inmateriales de su patrimonio: su historia, su transmisión, etcétera.
El mundo evoluciona con rapidez, y su interpre-tación se torna cada vez más compleja. Con el fin de orientarles, apostamos por la sencillez y la transparencia, lo que les permite avanzar con confianza y tranquilidad. Gracias a la entrega y los conocimientos de nuestros equipos, la pasión por nuestro trabajo y la solidez de nuestro balance y de nuestros accionistas, nos hemos convertido en un banco de referencia.
Ante todo, somos un banco de gestiónLlevamos más de 20 años brindando a nuestros clientes una gestión de activos sostenible y robusta, por medio de principios sencillos que aplicamos con rigor y disciplina. La regularidad de nuestras plusvalías se debe a la calidad de nuestra metodología de inversión.
Somos un banco de personas en un mundo digitalSus necesidades evolucionan con el tiempo, ¡y nosotros también! Desean poder prolongar su
experiencia bancaria en línea. Necesitan emitir órdenes y realizar un seguimiento en tiempo real, con tan solo un clic. Con esto en mente, nos hemos replanteado la forma en la que interactuamos con ustedes, y hemos reforzado nuestros canales digitales. No obstante, la revolución digital nunca podrá sustituir la confianza, el contacto y la proximidad, elementos que constituyen la piedra angular de nuestras relaciones y la base de nuestra labor bancaria.
Somos un banco responsable y comprometidoLas jóvenes generaciones luchan por una sociedad responsable y comprometida con el bien común; hoy en día, empresa y responsabilidad social representan nociones indisociables. Consciente de sus responsabilidades, nuestra entidad atenta y considerada se mantiene firme a su tradición y fomenta sus rasgos distintivos con una mentalidad humanista. Mis compañeros y yo aspiramos a construir el futuro de nuestra firma con el deseo de suscitar un impacto positivo en la sociedad, en los ámbitos económico, social, cultural y ambiental.
Avanzamos por este camino desde hace casi un siglo. Los sólidos cimientos de nuestra entidad, el valor inestimable de los hombres y las mujeres que le dan vida día tras día a través de sus habilidades y la fidelidad de nuestros clientes nos permiten mirar hacia el futuro con confianza y determinación.
Pierre Ahlborn Administrateur Délégué
P R E F A C I O
05
OV
ER
VIE
W 2
019
091Fundamentos
06
OV
ER
VIE
W 2
019
393Hitos
23 2Actividades
07
OV
ER
VIE
W 2
019
1Fundamentos
09
OV
ER
VIE
W 2
019
Convertirnos en una entidad atenta y responsable para emprende-
dores y familias. Compartir con ellos una misma mentalidad, nivel de
exigencia y moderación. Mantenernos a su lado, en los momentos
importantes de su vida, con el fin de velar continuamente por su
patrimonio y contribuir de este modo al éxito de sus proyectos,
que podrán dirigir con plena confianza.
10
OV
ER
VIE
W 2
019
M I S I Ó N
11
OV
ER
VIE
W 2
019
Colaboradores
972Edad media
43AÑOS
H O M B R E S Y M U J E R E S D E VA L O R
12
OV
ER
VIE
W 2
019
LUXEMBURGUÉS
FRANCÉS
ALEMÁN
INGLÉS
ITALIANO
PORTUGUÉS
ESPAÑOL
NEERLANDÉS
RUSO
19Nacionalidades
Datos consolidados a 31/12/2018
Idiomas hablados
13
OV
ER
VIE
W 2
019
La mentalidad de un Family Office
Somos conscientes de que un patrimonio, ya sea familiar o profesional, suele ser fruto
del esfuerzo de toda una vida e incluso de varias generaciones. Más allá de la dimensión
material, hacemos especial hincapié en los aspectos inmateriales. De hecho, el éxito de
una familia o de una empresa se suele sustentar en su historia, sus valores y su pericia.
Para nosotros, cada cliente es, ante todo, una persona. Y cada persona es única.
Luc Wagner, Banca Privada - equipo Luxemburgo
E S E N C I A
14
OV
ER
VIE
W 2
019
Claude Medernach y Annette Schroeder, Compagnie Financière de Gestion (CFG)
15
OV
ER
VIE
W 2
019
Una entidad responsable
Nuestra firma siempre ha fomentado una mentalidad humanista, un espíritu empresarial
consciente de sus responsabilidades con respecto a sus clientes, sus colaboradores, sus
accionistas y la comunidad. Luxemburgo y Bélgica constituyen nuestro ámbito de desarrollo.
Estamos firmemente comprometidos con las esferas económicas, sociales, culturales y
ambientales de ambos países.
E S E N C I A
16
OV
ER
VIE
W 2
019
Viviane Feiereisen, Banca Privada - equipo Luxemburgo
17
OV
ER
VIE
W 2
019
Una familia en perfecta sintonía
Trabajar para Banque de Luxembourg equivale a formar parte de una familia comprometida.
Nuestros colaboradores comparten una misma pasión por su oficio, así como valores comunes
que practican a diario. Se enorgullecen de nuestras raíces y manifiestan un fuerte compromiso
con nuestra entidad. Nuestros equipos pluridisciplinares y multilingües están integrados
por hombres y mujeres de diferentes orígenes. Percibimos esta diversidad como un factor
enriquecedor, un reflejo de la complejidad del mundo en el que vivimos.
Jean-Pierre Burban, equipo de Recepción
E S E N C I A
18
OV
ER
VIE
W 2
019
Philippe Galot y Anna Castellana - Notarangelo, Banca Privada - equipo Bélgica
19
OV
ER
VIE
W 2
019
Depósitos de clientes
69 323DE LOS CUALES
Mc
EFECTIVO
Mc
12 045
TÍTULOS
Mc
57 278
Producto neto bancario consolidado
299 Mc
C I F R A S R E L E V A N T E S 2018
20
OV
ER
VIE
W 2
019
Beneficio neto consolidado
Mc62
Mc
Créditos otorgados a clientes
3 135Datos a 31/12/2018
Importes expresados en millones de euros
Mc
Recursos propios
1 002
21
OV
ER
VIE
W 2
019
OV
ER
VIE
W 2
019
2Actividades
23
OV
ER
VIE
W 2
019
Nos concentramos en cinco actividades: la banca privada,
la gestión de activos, el apoyo a empresas y empresarios,
la financiación y la banca para profesionales. Las necesidades
de nuestros clientes constituyen los pilares de todas nuestras
actividades, que se ejercen adoptando un mismo enfoque basado
en nuestra tradición de banca privada.
N U E S T R A S C I N C O Á R E A S D E A C T I V I D A D
24
OV
ER
VIE
W 2
019
Banca privada1
Empresas y Empresarios
3
Gestión de activos2
Financiación4
Banca para profesionales
5
25
OV
ER
VIE
W 2
019
Loraine Calo, Banca Privada - equipo internacional
B A N C A P R I V A D A
26
OV
ER
VIE
W 2
019
Desde hace casi cien años, estamos al servicio de clientes locales e internacionales:
inversores privados, familias y empresarios. Nuestra firma figura entre las principales
gestoras de activos del mercado financiero de Luxemburgo, y nuestro enfoque adopta
una visión a largo plazo, además de fundamentarse en una estrategia de control de
riesgos.
Aconsejamos a nuestros clientes acerca de la conservación, la gestión y la transmisión
de su patrimonio y les proponemos soluciones adaptadas a las problemáticas multi-
jurisdiccionales en las que pueden en ocasiones verse sumidos. Nuestros servicios
destinados específicamente a las familias constituyen la prolongación natural de estas
actividades. En este sentido, también guiamos a nuestros clientes en cuestiones de
gobernanza familiar, de educación de la próxima generación («Next Gen») o de puesta
en marcha de proyectos filantrópicos.
«Atentos a la evolución de las necesidades de nuestros clientes, les orientamos en todas las facetas de la
gestión de su patrimonio financiero y la planificación de las grandes etapas de su vida.»
Luc Rodesch, Responsable de Banca Privada
27
OV
ER
VIE
W 2
019
Franca Rosati, Compagnie Financière de Gestion (CFG)
F A M I LY O F F I C E
B A N C A P R I V A D A
28
OV
ER
VIE
W 2
019
La Compagnie Financière de Gestion (CFG) fue una de las entidades pioneras en la
actividad de Family Office en el Gran Ducado de Luxemburgo. Desde hace más de
treinta años, un equipo pluridisciplinar asesora a clientes acaudalados en la valoración,
la estructuración y la transmisión de los diversos componentes de su patrimonio.
En el complejo mundo actual, los especialistas de la CFG implementan un enfoque
estructurado y global adaptado a los objetivos de sus clientes. Por consiguiente,
tienen a su disposición una amplia gama de servicios desarrollados sobre la base de
la experiencia atesorada en contacto con las familias que afrontan problemáticas
multijurisdiccionales complejas, habida cuenta de sus relaciones bancarias múltiples
y patrimonios diversificados. Para prestar a nuestros clientes un servicio de apoyo
eficaz, es preciso tener en cuenta, además de la dimensión financiera, su historia, sus
proyectos de vida, sus valores y sus conocimientos específicos, así como también el
contexto familiar en el que se enmarcan todos estos aspectos.
«La CFG propone a sus clientes un apoyo a medida, respetando en todo momento
su esfera privada, con el fin de permitirles gestionar su patrimonio de la mejor forma posible.»
Sam Reckinger, Administrateur Délégué,Compagnie Financière de Gestion Luxembourg S.A. (CFG)
29
OV
ER
VIE
W 2
019
Marc Erpelding, BLI – Banque de Luxembourg Investments
G E S T I Ó N D E A C T I V O S
30
OV
ER
VIE
W 2
019
BLI – Banque de Luxembourg Investments es la sociedad gestora de activos de Banque
de Luxembourg. Se beneficia de una experiencia contrastada en gestión de fondos en
tres ámbitos principales: la renta variable, la renta fija y las estrategias multiactivos.
Constituida en Luxemburgo, lejos del «ruido» de los principales centros financieros, el
equipo de gestores de BLI se especializa exclusivamente en la búsqueda de inversiones
de calidad en todo el mundo.
Su competencia reposa en varios principios clave: la gestión activa, la transparencia,
la sensibilidad al riesgo y la responsabilidad en materia ambiental, social y de gobierno
corporativo (ASG). BLI gestiona y distribuye una gama de más de 30 fondos de
inversión cuyo patrimonio ascendía en total a unos diez mil mil lone s de euro s a
31 de diciembre de 2018.
«Desde hace veinte años, aplicamos la misma política de inversión:
seleccionar al precio correcto los títulos de calidad, haciendo especial hincapié en la transparencia del balance
y la claridad del modelo de negocio.»Guy Wagner, Administrateur-Directeur
BLI – Banque de Luxembourg Investments
31
OV
ER
VIE
W 2
019
Jean-Louis Schmit, Departamento Empresas y Empresarios
E M P R E S A S Y E M P R E S A R I O S
32
OV
ER
VIE
W 2
019
Prestamos apoyo a los empresarios y a los profesionales inmobiliarios que operan en
Luxemburgo, les ayudamos a financiar sus proyectos, así como a gestionar, desarrollar
y transmitir su patrimonio profesional. De este modo, también hemos desarrollado
competencias específicas para la preparación de las etapas de transmisión e integración
de la nueva generación.
«Hemos optado por trabajar con un reducido número de clientes, con el fin de ofrecerles
soluciones a medida y de manera duradera, al estilo de un banquero privado.»
Philippe Depoorter, Responsable del Departamento Empresas y Empresarios
33
OV
ER
VIE
W 2
019
Bruno Ferreira, Financiación
F I N A N C I A C I Ó N
34
OV
ER
VIE
W 2
019
Somos una de las pocas gestoras patrimoniales que proponen a sus clientes una oferta
completa de soluciones de financiación. Ya se trate de un proyecto privado, profesional
o empresarial, nos esforzamos por construir un plan de financiación que encaje a la
perfección con la situación del cliente y con los objetivos que se ha marcado.
«Examinar con nuestros clientes la adecuación de una inversión. Elaborar con ellos planes
de reembolso realistas y coherentes al mismo tiempo. Proponerles soluciones que reduzcan al mínimo
su exposición al riesgo. Todo esto forma parte también de nuestra responsabilidad bancaria.»
Etienne Planchard, Responsable de Financiación
35
OV
ER
VIE
W 2
019
Lucienne Andring, Banca para Profesionales
B A N C A P A R A P R O F E S I O N A L E S
36
OV
ER
VIE
W 2
019
En sintonía con la evolución del sector luxemburgués de fondos de inversión y el
desarrollo del sector de gestores externos, somos, desde hace muchos años, un
proveedor de servicios de referencia.
Prestamos apoyo a nuestros clientes en todas las etapas de sus proyectos: desde
la concepción y la puesta a disposición del conjunto de servicios para sus fondos de
inversión, hasta la oferta completa de servicios de banco depositario para gestores
externos.
Nuestros expertos equipos radicados en Luxemburgo escuchan de manera atenta
y permanente las necesidades de nuestros clientes, con el fin de orientarles en la
búsqueda de las soluciones que mejor respondan a los desafíos de un sector cada vez
más complejo y ofrecerles, de este modo, un servicio de gran valor añadido.
«Hace más de treinta años, fuimos de los primeros en el Gran Ducado de
Luxemburgo en desarrollar un núcleo de competencias en torno a los fondos de inversión. Hoy en día, no solo ofrecemos los fondos clásicos
(UCITS), sino también fondos alternativos que nos posicionan entre los bancos
de referencia de Luxemburgo.»Fernand Reiners, Responsable de Banca para Profesionales
37
OV
ER
VIE
W 2
019
OV
ER
VIE
W 2
019
3Hitos
39
OV
ER
VIE
W 2
019
Luc Rodesch
Benoît Elvinger
Romain Weiler
Sam Reckinger
Etienne Planchard
Philippe Depoorter
Fernand Reiners
Pierre Ahlborn
Guy Wagner
G O B I E R N O C O R P O R AT I V O
40
OV
ER
VIE
W 2
019
COMITÉ EJECUTIVOPierre Ahlborn – Administrateur Délégué
Philippe Depoorter – Empresas y Empresarios
Benoît Elvinger – Mesa de Contratación
Etienne Planchard – Financiación
Fernand Reiners – Banca para Profesionales
Luc Rodesch – Banca Privada, Planificación Patrimonial
Romain Weiler – Organización e Informática, Finanzas y Operaciones
DIRECTORES, RESPONSABLES DE ACTIVIDADGeorges Heinrich – Secrétaire Général
David Schmidt – Sucursal de Bélgica
Sam Reckinger – Compagnie Financière de Gestion (CFG)
Guy Wagner – BLI - Banque de Luxembourg Investments
CONSEJO DE ADMINISTRACIÓN Président
Philippe Vidal Directeur Général Adjoint du CIC, Paris
Vice-Président
Daniel Baal Directeur Général du Crédit Mutuel, Paris
Administrateur Délégué
Pierre Ahlborn Luxembourg
Administrateurs
Jacques Delvaux Abogado, Luxemburgo
Carine Feipel Abogado, Luxemburgo
Philippe Hoss Abogado, Luxemburgo
Georges M. Lentz Jr. Administrateur Délégué, Brasserie Nationale, Luxembourg
Thomas K. Müller CEO, CIC-Suisse
Philippe Neyrand Directeur, CIC Grands Comptes, Paris
Pit Reckinger Abogado, Luxemburgo
Charles Ruggieri Président, Batipart Invest, Luxembourg
Benoît Elvinger Secrétaire du Conseil d’Administration, Luxembourg
Présidents Honoraires
Robert Reckinger Luxembourg
Jean Weber Le Plan-de-la-Tour
Administrateurs Honoraires
Dr Ekkehard Storck Vice-Président honoraire, Berlin
Camille Diederich Luxembourg
Paul Leesch Luxembourg
Marc Weinand Luxembourg
Georges Heinrich
David Schmidt
41
OV
ER
VIE
W 2
019
1920B a n q u e d ' A l s a c e e t d e L o r r a i n e , c o n v e r t i d o
posteriormente en Crédit Industriel d'Alsace et
de Lorraine (CIAL), abre sus primeras oficinas en
Luxemburgo.
1937Se crea Banque Mathieu Frères, del que procede
Banque de Luxembourg.
1969CIAL se convierte en accionista mayoritario de
Banque Mathieu Frères y se especializa en la
gestión de patrimonios de clientes acaudalados.
1 0 0 A Ñ O S , A L A V U E LTA D E L A E S Q U I N A6 F E C H A S C L A V E D E U N A H I S T O R I A L U X E M B U R G U E S A
42
OV
ER
VIE
W 2
019
Banque de Luxembourg se convierte en f i l ial
d e l g r u p o C r é d i t M u t u e l - C I C , q u e p o s e e e l
100% de su capital.
Banque de Luxembourg se implanta en Bélgica
y dirige su desarrollo comercial desde sus dos
centros de banca privada en Bruselas y Gante.
1978Banque Mathieu Frères adopta el nombre de
Banque de Luxembourg.
2002
2010
43
OV
ER
VIE
W 2
019
LUXEMBURGO 14, Boulevard Royal
L-2449 Luxemburgo
55, rue des Scillas
L-2529 Luxemburgo-Howald
Tel.: (+352) 49 924 1
Fax: (+352) 49 924 5599
www.banquedeluxembourg.com
COMPAGNIE FINANCIÈRE DE GESTION
LUXEMBOURG S.A.40, Boulevard Joseph II
L-1840 Luxemburgo
Tel.: (+352) 45 31 31
Fax: (+352) 45 31 33
www.banquedeluxembourg.com
N U E S T R A S O F I C I N A S
44
OV
ER
VIE
W 2
019
BÉLGICA - GANTE3 Square Village
Rijvisschestraat, 124
B-9052 Gante
Tel.: +32 (0) 9 244 00 40
Fax: +32 (0) 9 244 00 49
www.banquedeluxembourg.be
BÉLGICA - BRUSELASChaussée de La Hulpe, 120
B-1000 Bruselas
Tel.: +32 (0) 2 663 45 40
Fax: +32 (0) 2 663 45 41
www.banquedeluxembourg.be
45
OV
ER
VIE
W 2
019
Banque de Luxembourg es una filial del Crédit Mutuel Alliance Fédérale a través del Crédit
Industriel et Commercial (CIC), que posee el 100% del capital del Banco.
Crédit Mutuel Alliance Fédérale pone a disposición de sus clientes una oferta completa
e innovadora de servicios diversificados de banca y seguros, pero también de telefonía,
televigilancia, alquiler de coches con opción de compra y servicios inmobiliarios.
Su fortaleza procede de la combinación de varios factores: una organización cooperativa y
mutualista, una política de diversificación de productos y servicios, una descentralización de
las redes que permiten ofrecer servicios de proximidad, una marca robusta y reconocida, una
creciente presencia internacional y trabajadores expertos que participan periódicamente
en programas de formación.
En 2018, el resultado neto del Crédit Mutuel Alliance Fédérale ascendió a 2 993 millones
de euros, lo que suponía un avance del 23,3%. La calidad y la fortaleza de sus activos
s e t ra d u j e ro n e n u n o s fo n d o s p ro p i o s d e 4 3 6 0 0 m i l l o n e s d e e u ro s y u n rati o d e
s o l v e n c i a d e l 1 6 ,6 % . E s t a s o l i d ez fi n a n c i e ra n o s o l o re p re s e n t a u n a m u e s t ra d e
seguridad para los clientes, sino también una garantía de desarrollo duradero (condición
nece s aria para el empleo y lo s beneficio s del mañana), lo que s e manifie sta en las
c alific acione s otorgadas a Banque Fédérative du Crédit Mutuel (BFCM). En efecto,
Crédit Mutuel Alliance Fédérale cuenta con una calificación de A de Standard & Poor’s,
Aa3 de Moody’s y A+ de Fitch, con una perspectiva estable en las tres agencias, y sigue
figurando entre los bancos franceses y europeos con las mejores calificaciones.
Crédit Mutuel Alliance Fédérale se cuenta entre los 119 principales bancos europeos
sobre los que el BCE ejerce una supervisión directa en el marco del Mecanismo Único
de Supervisión (MUS). A través de su red y de sus filiales especializadas en Francia y en
Europa, propone una amplia oferta de servicios de asesoramiento y gestión patrimonial
para clientes de banca privada, la gestión de activos, así como la actividad de custodia para
una clientela de inversores profesionales.
Banque de Luxembourg constituye una pieza clave de este engranaje de actividades
especializadas del grupo, principalmente en colaboración con CIC Banque Privée, Banque
CIC (Suisse) y Banque Transatlantique.
N U E S T R O A C C I O N I S TA
46
OV
ER
VIE
W 2
019
«ensemble#nouveaumonde»
En noviembre de 2018, el Crédit Mutuel Alliance Fédérale presentó su nuevo plan estratégico
«ensemble#nouveaumonde». Este plan, que se desarrollará en los cuatro próximos años,
tiene por objetivo permitir a Crédit Mutuel Alliance Fédérale abordar los nuevos desafíos
vinculados a la revolución digital y responder a las nuevas expectativas de los clientes.
LAS METAS DE ESTE PLAN ESTRATÉGICO REPOSAN EN TRES PILARES:
Ser un banco de personas por excelencia en un mundo
digital, capaz de transformar la experiencia de los clientes y la
relación con la clientela
1Ser un banco comprometido y adaptado al nuevo mundo,
equipado con una organización simplificada y que ofrece apoyo
a todos los asalariados
2Ser un banco innovador
y multiservicios, a través de la diversificación
y el apoyo a todos los proyectos de sus clientes
3
www.creditmutuel.comwww.cic.fr
47
OV
ER
VIE
W 2
019
Todas las fotos mostradas son de colaboradores
de nuestro Banco en situación de trabajo.
NUESTRO ESPACIO DE NOTICIASwww.banquedeluxembourgnews.com
PARA OBTENER MÁS INFORMACIÓNwww.banquedeluxembourg.com
Banque de Luxembourg, 14, Boul evard Royal, L–2449 Luxembourg – RCS B5310 BL/2019/004/FR/EN/DE/ES – Abril de 2019
Concepción y realización: – Créditos de las imágenes: Éric Chenal, Fernando Guerra, Vito Labalestra, Ann Sophie Lindström.
EL BANCO EN LAS REDES SOCIALES
Banque de Luxembourg, 14, Boul evard Royal, L–2449 Luxembourg – RCS B5310 BL/2019/004/FR/EN/DE/ES – Abril de 2019
Concepción y realización: – Créditos de las imágenes: Éric Chenal, Fernando Guerra, Vito Labalestra, Ann Sophie Lindström.
www.banquedeluxembourg.com
